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En 2025, l'ESMA a fait évoluer sa supervision vers un modèle davantage fondé sur les données, l'IA et la résilience numérique. L'intégration du reporting DORA permet désormais d'exploiter les incidents TIC majeurs comme indicateurs de risque opérationnel, afin d'identifier les vulnérabilités systémiques et les risques de contagion. Parallèlement, l'ESMA renforce l'automatisation des contrôles de qualité des données (EMIR, SFTR, MiFIR) et poursuit l'objectif « Report Once » pour réduire la charge déclarative. La trajectoire 2026 vise une centralisation accrue via l'ESMA Data Platform, favorisant l'interopérabilité, la supervision intégrée et une meilleure surveillance des risques à l'échelle européenne.

Cet article présente une étude sur la modélisation du risque opérationnel au sein des institutions financières en utilisant des modèles de Markov cachés (HMM). Les auteurs proposent une approche innovante qui intègre des variables macroéconomiques, comme l'indice de volatilité VSTOXX, pour mieux anticiper les pertes liées à des incidents tels que la fraude interne.

Cet article analyse la montée alarmante de la fraude bancaire numérique aux États-Unis et propose un cadre stratégique pour renforcer la résilience financière. L'auteur préconise une approche intégrée combinant des systèmes d'information avancés, une gestion globale des risques et une gouvernance organisationnelle stricte.