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Ce document du Haut Conseil de Stabilité Financière propose une analyse approfondie du risque cyber en tant que menace systémique pour le secteur financier. Les sources examinent l'explosion des coûts économiques, tout en soulignant la complexité de mesurer précisément ces pertes en raison du manque de données historiques. L'étude identifie plusieurs canaux de transmission, tels que la perte de confiance des clients et l'interconnexion technologique via le cloud, qui pourraient transformer un incident local en crise de liquidité globale. L'émergence de l'intelligence artificielle et de l'informatique quantique est présentée comme un facteur aggravant qui fragilise les méthodes de chiffrement actuelles. Pour contrer ces vulnérabilités, les auteurs préconisent une coopération internationale accrue et s'appuient sur le règlement européen DORA pour renforcer la résilience opérationnelle. Enfin, le texte souligne l'importance des tests de résistance et d'une transition rapide vers une cryptographie capable de résister aux futures capacités de calcul.

Ce communiqué de presse de l’AMRAE exprime de fortes réserves concernant la nouvelle contribution de solidarité instaurée par le gouvernement pour couvrir les dégâts liés aux émeutes. Bien que l'association salue l'intégration du dispositif à la Caisse centrale de réassurance, elle dénonce une taxe qui sera inévitablement répercutée sur l'ensemble des assurés, qu'ils soient particuliers ou entreprises. L'organisation critique ce transfert financier qui fait peser sur le secteur privé une responsabilité relevant normalement de l'ordre public et de l'État. Selon l'AMRAE, cette accumulation de prélèvements nuit à la compétitivité des entreprises françaises et réduit la clarté du système de financement des risques. Enfin, l'association appelle à privilégier une stratégie axée sur la prévention plutôt que sur l'ajout de charges financières supplémentaires.

This position paper emphasizes that climate resilience is a shared responsibility requiring cooperation between the insurance industry, public officials, and private citizens. While insurers offer financial protection and risk expertise, the document argues that governments must lead on preventative measures like updated building codes and improved land-use planning to keep risks manageable. To address the rising costs of natural disasters, the sources advocate for a transition from reactive relief to proactive investment in long-term adaptation and nature-based solutions. Furthermore, the text highlights the importance of transparent data and sector-specific roadmaps to guide societies toward a more stable, net-zero future. Ultimately, the goal is to maintain insurance affordability through unified European support and robust national partnerships.

This report examines the expanding natural catastrophe protection gap in Europe, which leaves a significant portion of disaster-related economic losses uninsured. The authors argue that private reinsurers possess the necessary capital, global diversification, and modeling expertise to absorb these risks more effectively than state-led initiatives. They caution that government-backed reinsurance schemes may inadvertently cause market distortions, such as moral hazard or suppressed pricing signals that discourage safety improvements. To enhance societal resilience, the document suggests focusing on increasing insurance take-up rates and implementing stricter land-use regulations. Ultimately, the board advocates for risk-based pricing and open markets to ensure that financial protection remains both sustainable and affordable amidst a changing climate.

Les résultats de cette enquête révèlent une amélioration globale des conditions de marché, marquée par une plus grande capacité de négociation et une stabilité des tarifs et des franchises. Si les secteurs du dommage aux biens et du cyber bénéficient d'un assouplissement, la branche automobile demeure sous forte tension. Le document souligne également que la prévention des risques devient un levier contractuel majeur, bien que l'accompagnement des assureurs dans ce domaine soit jugé insuffisant. Enfin, le recours aux captives s'impose comme la solution privilégiée pour le financement alternatif des risques.

Metametris vous présente ses meilleurs vœux pour 2026

"The three European Supervisory Authorities (EBA, EIOPA and ESMA – ESAs) published two factsheets designed to help consumers protect themselves from crypto and other online frauds and scams and explain how fraudsters increasingly use artificial intelligence (AI) to deceive consumers. To make the information easily accessible, 𝘁𝗵𝗲 𝗳𝗮𝗰𝘁𝘀𝗵𝗲𝗲𝘁𝘀 𝘄𝗶𝗹𝗹 𝗯𝗲 𝘁𝗿𝗮𝗻𝘀𝗹𝗮𝘁𝗲𝗱 𝗶𝗻𝘁𝗼 𝗮𝗹𝗹 𝗼𝗳𝗳𝗶𝗰𝗶𝗮𝗹 𝗘𝗨 𝗹𝗮𝗻𝗴𝘂𝗮𝗴𝗲𝘀 𝗮𝗻𝗱 𝗿𝗲𝗽𝗿𝗼𝗱𝘂𝗰𝗲𝗱 𝗯𝘆 𝗻𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻𝗮𝗹 𝗮𝘂𝘁𝗵𝗼𝗿𝗶𝘁𝗶𝗲𝘀."

EIOPA’s December 2025 Financial Stability Report outlines several risks facing European insurers and pension funds, including growing exposures to private credit, vulnerabilities from a weakening U.S. dollar, and the impact of global market interconnectedness. It describes private credit’s expansion, associated liquidity, valuation and concentration risks, and insurers’ sizable U.S. dollar-denominated holdings with complex hedging needs. The report also notes interconnected international exposures that could elevate market and currency risks, alongside other topics like cyber threats and AI-related systemic vulnerabilities, while acknowledging resilient capital and funding ratios amid economic uncertainty.

France Assureurs publie la 9ᵉ édition de son étude annuelle “Assurance et finance durable”, présentant les données clés du secteur de l’assurance à fin 2024 dans une perspective ESG (environnementale, sociale, gouvernance) à l’occasion du 10ᵉ anniversaire de la COP 21 et de l’Accord de Paris. Le rapport dresse un état des politiques d’investissement responsable des assureurs, incluant objectifs de neutralité carbone à 2050, analyse de l’impact sur la biodiversité, niveaux d’investissements verts et exposition aux énergies fossiles, ainsi que l’intégration de critères durables dans les produits d’assurance et l’accompagnement des épargnants.

This paper addresses the difficulty of 𝗶𝗻𝘁𝗲𝗴𝗿𝗮𝘁𝗶𝗻𝗴 𝗰𝗼𝗺𝗽𝗹𝗲𝘅, 𝗵𝗶𝗴𝗵-𝗱𝗶𝗺𝗲𝗻𝘀𝗶𝗼𝗻𝗮𝗹 𝘀𝗽𝗮𝘁𝗶𝗮𝗹 𝗱𝗮𝘁𝗮, 𝘀𝘂𝗰𝗵 𝗮𝘀 𝗰𝗹𝗶𝗺𝗮𝘁𝗲 𝗮𝗻𝗱 𝘀𝗮𝘁𝗲𝗹𝗹𝗶𝘁𝗲 𝗶𝗺𝗮𝗴𝗲𝗿𝘆, 𝗶𝗻𝘁𝗼 𝗽𝗿𝗲𝗱𝗶𝗰𝘁𝗶𝘃𝗲 𝗺𝗼𝗱𝗲𝗹𝘀 𝗳𝗼𝗿 𝗶𝗻𝘀𝘂𝗿𝗮𝗻𝗰𝗲.
The study proposes a novel multi-view contrastive learning framework designed to generate low-dimensional spatial embeddings. This method aligns data from multiple sources (e.g., satellite imagery and OpenStreetMap features) with coordinate-based encodings.
The resulting embeddings are shown to consistently improve predictive accuracy in risk models, demonstrated through a case study on French real estate prices. The paper highlights that the embeddings capture spatial structure, enhance model interpretability, and exhibit transferability to unobserved regions.