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Le cadre juridique global de l’UE en matière de LBC/FT, aligné sur les normes internationales du GAFI, est centré sur l’Approche basée sur les risques (ABR). Ce principe impose une double application, définissant les responsabilités tant des autorités de supervision que des institutions financières. Les Autorités nationales compétentes (ANC) sont tenues de mener une supervision adaptée aux risques, garantissant que leur contrôle soit proportionné aux menaces identifiées. Parallèlement, les banques doivent mettre en œuvre des systèmes internes, des contrôles et des mesures de vigilance à l’égard de la clientèle efficaces, fondés sur leurs propres évaluations des risques. L’objectif stratégique de l’ABR est de veiller à ce que les efforts de supervision et les ressources institutionnelles soient alloués de manière proportionnée et efficace aux risques de BC/FT les plus élevés.

En 2024, Tracfin a franchi le cap des 200 000 déclarations de soupçon, avec 211 165 signalements (+13,2 % par rapport à 2023), reflétant l’engagement croissant des 50 professions assujetties à la lutte contre le blanchiment de capitaux (LCB-FT). Le secteur financier domine (93,1 %), mais le non-financier progresse (+25,7 %), notamment les opérateurs d’art (+254,4 %). Deux nouvelles professions, les entreprises de jeux numériques et gestionnaires de crédit, intègrent le dispositif. Tracfin renforce la qualité des déclarations via des échanges avec les déclarants et consolide sa coopération internationale, notamment avec l’AMLA et le Groupe Egmont.