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Cet article présente la position d'Insurance Europe concernant le Digital Omnibus. L'organisation souligne que les règles actuelles trop complexes freinent l'innovation technologique et augmentent les coûts de conformité pour les assureurs.

Cet article analyse la réponse d'Insurance Europe à une consultation de l'EIOPA concernant l'intégration des mesures d'adaptation au changement climatique dans le calcul du capital de solvabilité requis (SCR).

La réponse d'Insurance Europe à la consultation de la Commission européenne visant à simplifier les règles de fiscalité directe propose des ajustements techniques pour plusieurs directives clés, notamment sur les sociétés mères et filiales et les fusions, afin d'accroître la sécurité juridique et de réduire les lourdeurs administratives. Elle préconise également une meilleure cohérence entre les dispositifs existants, tels que la directive ATAD ou DAC 6, et le nouveau cadre du Pilier Deux sur l'imposition minimale mondiale. Un point spécifique concerne l'égalité de traitement pour les institutions de retraite professionnelle sous le régime Solvabilité II dans le cadre de la directive FASTER. En somme, ces recommandations visent à instaurer un environnement fiscal plus compétitif et harmonisé pour les assureurs opérant dans l'Union européenne.

This position paper emphasizes the insurance industry's role as a strategic asset for the continent's economic stability and long-term growth. The organization argues that over-regulation and complex, overlapping legal frameworks currently hinder the sector's ability to invest in European priorities like green technology and infrastructure. To address this, they propose a simplification package and a “Financial Services Omnibus” aimed at reducing administrative burdens and stopping unnecessary new rules. By streamlining requirements for reporting and capital, the industry believes it can better support household savings and enhance the global competitiveness of the Single Market. Ultimately, this paper serves as a formal call for EU leaders to prioritize regulatory efficiency to ensure that insurance providers can continue to anchor Europe’s financial resilience.

This position paper outlines Insurance Europe’s feedback on the European Commission’s Digital Omnibus initiative, which seeks to streamline the complex regulatory environment for the insurance sector. The organization advocates for reducing administrative burdens by harmonizing rules across artificial intelligence, data protection, and cybersecurity. Key recommendations include delaying specific AI Act obligations to ensure technical readiness and clarifying GDPR definitions to foster innovation in automated decision-making. Additionally, the sources highlight the importance of a Single-Entry Point for reporting cyber incidents and the potential benefits of a European Business Wallet for secure digital authentication. Ultimately, the federation seeks a more coherent legislative framework that balances robust consumer protection with the operational flexibility needed for insurers to remain competitive.

Insurance Europe, representing the European (re)insurance sector, published a statement on 27 February 2026 calling for a "stop-the-clock" on the implementation of the Insurance Recovery and Resolution Directive (IRRD), scheduled to apply from 30 January 2027. The organization expresses concerns over remaining uncertainties in the proposal's scope, definition of critical functions, and funding responsibilities, with only about one year left for preparation. It argues that the current framework risks being overly detailed and burdensome, exceeding international standards and potentially harming EU insurers' global competitiveness. Insurance Europe proposes ten measures to make the IRRD proportionate, clear, and workable, including postponing the timeline, phasing in requirements, scaling back reporting templates, adopting a risk-based approach, and conducting a full impact assessment.

This position paper emphasizes that climate resilience is a shared responsibility requiring cooperation between the insurance industry, public officials, and private citizens. While insurers offer financial protection and risk expertise, the document argues that governments must lead on preventative measures like updated building codes and improved land-use planning to keep risks manageable. To address the rising costs of natural disasters, the sources advocate for a transition from reactive relief to proactive investment in long-term adaptation and nature-based solutions. Furthermore, the text highlights the importance of transparent data and sector-specific roadmaps to guide societies toward a more stable, net-zero future. Ultimately, the goal is to maintain insurance affordability through unified European support and robust national partnerships.

SOLVABILITÉ II ET ESG : FREINS OU MOTEURS POUR LES INVESTISSEMENTS DES ASSUREURS ? 💸🌱
Les assureurs sont des acteurs clés de l’économie européenne… mais leurs investissements sont fortement encadrés. Et parfois, les règles conçues pour sécuriser et verdir la finance peuvent involontairement freiner la croissance.
SOLVABILITÉ II : PRUDENCE OU EXCÈS ? ⚖️
Charges en capital élevées
Sensibilité extrême à la volatilité
Découragement des investissements long terme (actions, immobilier, titres de titrisation)
Même le principe de la personne prudente peut limiter la liberté d’investissement.
ESG : UN PARADOXE DURABLE ♻️
Règles complexes et parfois incohérentes (SFDR vs Taxonomie)
Investissements cruciaux pour la transition énergétique parfois pénalisés
Manque de données fiables = mise en œuvre difficile
CONCLUSION : il est temps de trouver l’équilibre 🏗️
Réduire certaines charges Solvabilité II et clarifier le cadre ESG permettrait de protéger la stabilité financière tout en soutenant les investissements durables.

The messages on the upcoming 𝗗𝗶𝗴𝗶𝘁𝗮𝗹 𝗢𝗺𝗻𝗶𝗯𝘂𝘀 provide the insurance industry's perspective and concrete recommendations regarding new European Union digital legislation. 𝗜𝗻𝘀𝘂𝗿𝗮𝗻𝗰𝗲 𝗘𝘂𝗿𝗼𝗽𝗲 argues that greater simplification and alignment are urgently needed in the existing patchwork of regulations—including the 𝗔𝗜 𝗔𝗰𝘁, 𝗗𝗢𝗥𝗔, and 𝗚𝗗𝗣𝗥—which currently create complex, overlapping, and sometimes inconsistent obligations for insurers. The document outlines guiding principles for policymakers, such as achieving real burden reduction and coordinating rules across different regulatory levels, to ensure the new Digital Omnibus package is fit for purpose. Specific areas addressed include the need to clarify how existing financial services legislation (like 𝗦𝗼𝗹𝘃𝗲𝗻𝗰𝘆 𝗜𝗜 and 𝗜𝗗𝗗) applies to AI use, streamlining cyber incident reporting under DORA, and clarifying the legal basis for using personal data for AI training purposes. Ultimately, the paper seeks a more coherent regulatory framework to enable digital innovation and support the sector's contribution to Europe's economic resilience.

Cet article, basé sur une analyse d'Insurance Europe, souligne la complexité et la redondance des réglementations numériques européennes (AI Act, DORA, RGPD, etc.). Ce "labyrinthe numérique" crée des frictions opérationnelles et freine l'innovation.
L'objectif est une simplification stratégique basée sur des principes de clarté, de réduction des charges administratives et de coordination entre autorités.
Des recommandations précises sont proposées pour alléger le fardeau réglementaire :
• IA : Exclure les méthodes statistiques traditionnelles de l'AI Act et clarifier le chevauchement avec Solvabilité II.
• Services Cloud : Prioriser DORA sur Solvabilité II pour les services TIC critiques et reconnaître les audits tiers existants.
• Cybersécurité : Exempter les entités DORA du Cyber Resilience Act et instaurer un modèle européen unique de rapport d'incidents.
• Données : Aligner les évaluations d'impact (DPIA/FRIA) et adopter une approche plus réaliste de l'anonymisation pour stimuler l'innovation.
En simplifiant intelligemment, l'UE permettra aux assureurs d'évoluer vers une gestion proactive des risques numériques.